Dalam dunia trading forex, istilah "swap" sering muncul dan merupakan salah satu komponen penting yang perlu dipahami oleh para trader, terutama mereka yang memegang posisi terbuka untuk waktu yang lama.
Swap, juga dikenal sebagai biaya rollover, adalah biaya atau kredit yang dikenakan kepada trader saat mereka mempertahankan posisi terbuka di pasar forex semalaman.
Artikel ini akan membahas secara mendalam apa arti swap dalam trading, cara kerjanya, dan faktor-faktor yang memengaruhi tingkat swap yang diterapkan kepada trader.
Apa itu Swap dalam Trading Forex?
Sederhananya, swap adalah selisih suku bunga antara dua mata uang dalam pasangan mata uang yang diperdagangkan, yang diterapkan pada posisi perdagangan yang terbuka selama lebih dari satu hari perdagangan. Bergantung pada posisi yang diambil oleh trader - apakah long (beli) atau short (jual) - dan suku bunga mata uang yang terlibat, swap dapat berupa biaya atau keuntungan.
Sebagai contoh:
- Jika Anda membeli mata uang dengan suku bunga tinggi dan menjual mata uang dengan suku bunga lebih rendah, Anda dapat memperoleh swap positif.
- Sebaliknya, jika Anda membeli mata uang dengan suku bunga rendah dan menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi, Anda mungkin dikenakan biaya swap.
Bagaimana Swap Dihitung?
Swap biasanya dihitung berdasarkan perbedaan suku bunga antara dua mata uang yang diperdagangkan. Biaya atau kredit diterapkan setiap hari ketika posisi trading terbuka melewati waktu rollover, biasanya pada pukul 17:00 EST (22:00 GMT). Perhitungan yang tepat dapat bervariasi tergantung pada broker.
Contoh:
- Jika Anda membuka posisi long pada EUR/USD dan suku bunga euro lebih rendah daripada dolar AS, Anda akan dikenakan biaya swap karena Anda memegang mata uang dengan suku bunga lebih rendah.
- Jika Anda membuka posisi jual pada pasangan yang sama, Anda mungkin menerima swap positif karena Anda menjual euro (bunga rendah) dan membeli dolar (bunga tinggi).
Sebagian besar broker menyediakan informasi tarif swap di platform trading mereka, sehingga trader dapat memeriksa biaya swap yang berlaku sebelum memutuskan untuk membuka atau menahan posisi.
Faktor-faktor yang Mempengaruhi Tingkat Swap
Beberapa faktor memengaruhi besar kecilnya swap dalam trading forex:
Perbedaan Suku Bunga
Suku bunga yang ditetapkan oleh bank sentral untuk setiap mata uang memainkan peran penting dalam menentukan tingkat swap. Mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi cenderung menghasilkan swap positif saat dibeli, sementara mata uang dengan suku bunga yang lebih rendah biasanya menghasilkan swap negatif.
Posisi Trading (Long atau Short)
Posisi yang diambil oleh trader (long atau short) menentukan apakah trader akan menerima atau membayar swap. Memegang posisi long pada mata uang berbunga tinggi terhadap mata uang berbunga rendah dapat menghasilkan swap positif, sementara melakukan hal yang sebaliknya dapat menimbulkan biaya.
Kebijakan Pialang
Setiap broker forex memiliki kebijakan swapnya sendiri. Beberapa menawarkan akun bebas swap, biasanya untuk trader Muslim yang mengikuti prinsip-prinsip Syariah. Akun-akun ini tidak membebankan atau mengkreditkan biaya swap pada posisi menginap.
Durasi Posisi Terbuka
Biaya swap berlaku setiap kali posisi trading dibiarkan terbuka melewati waktu rollover. Semakin lama posisi dibiarkan terbuka, semakin tinggi biaya swap kumulatif atau pendapatan.
Hari-hari Tertentu dalam Seminggu
Swap rate pada hari Rabu malam biasanya tiga kali lipat. Ini karena sistem penyelesaian T+2 dalam trading forex, di mana transaksi pada hari Rabu diselesaikan pada hari Jumat, termasuk swap akhir pekan.
Pro dan Kontra Swap dalam Trading
Kelebihan:
- Potensi Penghasilan Tambahan: Memegang posisi dalam mata uang dengan suku bunga tinggi dapat menghasilkan pendapatan tambahan melalui swap positif.
- Aliran Pendapatan yang terdiversifikasi: Swap dapat memberikan penghasilan tambahan bagi trader jangka panjang, menambah keuntungan dari pergerakan harga.
Kekurangan:
- Biaya Tambahan: Memegang posisi dalam mata uang dengan suku bunga rendah dapat menyebabkan biaya swap, sehingga meningkatkan biaya trading.
- Dampak terhadap Profitabilitas: Biaya swap yang tinggi dapat berdampak negatif terhadap profitabilitas dari waktu ke waktu, terutama untuk posisi yang dipegang dalam jangka waktu yang lama.
Strategi untuk Mengelola Swap
Untuk trader jangka pendek atau intraday, swap mungkin tidak menjadi masalah yang signifikan karena posisi biasanya ditutup sebelum waktu rollover. Namun, bagi trader jangka panjang, mengelola biaya atau keuntungan swap menjadi sangat penting. Berikut ini beberapa strateginya:
- Pilih Pasangan Mata Uang dengan Nilai Swap Positif: Pilih pasangan mata uang di mana memegang posisi long menghasilkan swap positif, memberikan penghasilan tambahan setiap malam.
- Gunakan Akun Bebas Swap: Bagi trader yang ingin menghindari biaya swap sama sekali, akun bebas swap yang ditawarkan oleh beberapa broker dapat menjadi pilihan yang sangat baik.
- Tutup Posisi Sebelum Rollover: Untuk menghindari swap, pastikan posisi ditutup sebelum waktu rollover broker.
- Leverage Swap untuk Strategi Carry Trade: Carry trade melibatkan pembelian mata uang berbunga tinggi dan menjual mata uang berbunga rendah untuk mendapatkan keuntungan dari selisih swap. Jika dilakukan dengan benar, strategi ini dapat menghasilkan pendapatan tambahan.
Kesimpulan
Swap dalam trading forex mengacu pada biaya atau bunga yang diperoleh saat memegang posisi semalam. Ini bisa menjadi sumber pendapatan tambahan bagi trader yang memegang mata uang berbunga tinggi, tetapi juga bisa menjadi biaya tambahan saat memegang mata uang berbunga rendah.
Memahami cara kerja swap dan dampaknya terhadap posisi trading Anda sangat penting, terutama bagi trader jangka panjang. Dengan mengelola swap secara efektif, Anda dapat meminimalkan biaya dan meningkatkan profitabilitas dalam aktivitas trading Anda.
Bagi mereka yang menggunakan robot trading otomatis atau Expert Advisors (EA) yang berjalan 24/7, a VPS Forex dari SocialVPS memastikan platform trading Anda beroperasi dengan lancar dan andal tanpa gangguan.
English 
Bahasa Indonesia 
Deutsch 
Italiano 
日本語 
Русский 
Bahasa Melayu 
Español