Apakah Swap dalam Trading? Fahami Konsep Di Sini!

Dalam dunia trading forex, istilah "swap" sering muncul dan merupakan salah satu komponen penting yang perlu dipahami, terutama bagi trader yang mempertahankan posisi terbuka untuk jangka waktu yang lama.

Swap, yang juga dikenal sebagai biaya rollover, adalah biaya atau kredit yang diterapkan kepada trader ketika mereka mempertahankan posisi terbuka di pasar forex semalaman.

Artikel ini akan membahas secara mendalam apa itu swap dalam trading, bagaimana cara kerjanya, dan faktor-faktor yang memengaruhi suku bunga swap yang diterapkan kepada trader.

Apa itu Swap dalam Forex Trading?

Simply put, a swap is the interest rate difference between two currencies in a currency pair being traded, applied to trading positions held open for more than one trading day. Depending on the position taken by the trader—whether long (buy) or short (sell)—and the interest rates of the currencies involved, the swap can either be a cost or a profit.

Sebagai Contoh:

• Jika Anda membeli mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi dan menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih rendah, Anda mungkin akan memperoleh swap positif.
• Sebaliknya, jika Anda membeli mata uang dengan suku bunga rendah dan menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi, Anda mungkin akan dikenakan biaya swap.

Bagaimana Swap Dikalkuklasi?

Swap biasanya dihitung berdasarkan selisih suku bunga antara dua mata uang yang ditukarkan. Biaya atau kredit diterapkan setiap hari ketika posisi trading dibuka melewati waktu rollover, biasanya pada pukul 5:00 PM EST (22:00 GMT). Perhitungan yang tepat dapat bervariasi tergantung pada broker.

Contoh:

• Jika anda membuka posisi panjang pada EUR/USD dan kadar faedah untuk euro lebih rendah daripada dolar AS, anda akan dikenakan bayaran swap kerana anda memegang mata wang dengan kadar faedah yang lebih rendah.
• Jika anda membuka posisi jual pada pasangan yang sama, anda mungkin menerima swap positif kerana anda menjual euro (kadar faedah rendah) dan membeli dolar (kadar faedah tinggi).

Kebanyakan broker menyediakan maklumat kadar swap di platform trading mereka, membolehkan trader untuk memeriksa caj swap yang dikenakan sebelum memutuskan untuk membuka atau menahan posisi

Factors Affecting Swap Rates

Beberapa faktor mempengaruhi saiz kadar swap dalam trading forex:

Interest Rate Differentials

Kadar faedah yang ditetapkan oleh bank pusat untuk setiap mata wang memainkan peranan utama dalam menentukan kadar swap. Mata wang dengan kadar faedah yang lebih tinggi cenderung menghasilkan swap positif apabila dibeli, manakala mata wang dengan kadar faedah yang lebih rendah biasanya menghasilkan swap negatif.

Trading Position (Long or Short)

Posisi yang diambil oleh trader (long atau short) menentukan apakah trader akan menerima atau membayar swap. Memegang posisi long pada mata uang dengan suku bunga tinggi berbanding mata uang dengan suku bunga rendah dapat menghasilkan swap positif, sementara sebaliknya dapat mengakibatkan biaya.

Broker Policies

Setiap broker forex mempunyai polisi swap mereka sendiri. Beberapa menawarkan akaun tanpa swap, yang biasanya untuk trader Muslim yang mengikut prinsip-prinsip Syariah. Akaun ini tidak mengenakan atau memberikan bayaran swap pada posisi yang dibuka semalaman.

Tempoh Posisi Terbuka

Caj swap dikenakan setiap kali posisi trading dibiarkan terbuka melebihi waktu rollover. Semakin lama posisi tersebut dibiarkan terbuka, semakin tinggi jumlah caj swap atau keuntungan yang diperoleh.

Hari-Hari Tertentu dalam Minggu

Kadar swap pada malam Rabu biasanya tiga kali ganda. Ini disebabkan oleh sistem penyelesaian T+2 dalam trading forex, di mana transaksi pada hari Rabu diselesaikan pada hari Jumaat, termasuk swap hujung minggu.

Looking to Elevate Your Forex Trading?

Boost Your Trading Performance with Our Forex VPS

Get Started!

daripada RM38,48 kepada RM30,96/bil setiap tahun

Kebaikan dan Keburukan Swap dalam Trading

Kelebihan:

1. Potensi Pendapatan Tambahan: Memegang posisi dalam mata wang dengan kadar faedah yang tinggi boleh menghasilkan pendapatan tambahan melalui swap positif.
2. Aliran Hasil Terpelbagai: Swap boleh memberikan pendapatan tambahan bagi trader jangka panjang, sebagai tambahan kepada keuntungan dari pergerakan harga.

Keburukan:

1. Kos Tambahan: Menahan posisi dalam mata wang dengan kadar faedah rendah boleh menyebabkan caj swap, meningkatkan kos trading.
2. Kesan ke atas Keuntungan: Caj swap yang tinggi boleh memberi kesan negatif terhadap keuntungan dari masa ke masa, terutamanya untuk posisi yang dipegang dalam jangka masa yang panjang.

Strategi untuk Mengurus Swap

Bagi trader jangka pendek atau intraday, swap mungkin bukanlah isu yang besar kerana posisi biasanya ditutup sebelum waktu rollover. Walau bagaimanapun, bagi trader jangka panjang, mengurus kos atau keuntungan swap menjadi sangat penting. Berikut adalah beberapa strategi:

1. Pilih Pasangan Mata Wang dengan Kadar Swap Positif: Pilih pasangan yang memegang kedudukan panjang memperoleh swap positif, memberikan pendapatan tambahan setiap malam.
2. Gunakan Akaun Bebas Swap: Bagi trader yang ingin mengelakkan caj swap sama sekali, akaun bebas swap yang ditawarkan oleh sesetengah broker boleh menjadi pilihan yang sangat baik.
3. Tutup Kedudukan Sebelum Rollover: Untuk mengelakkan pertukaran, pastikan kedudukan ditutup sebelum masa peralihan broker.
4. Manfaatkan Swap untuk Strategi Carry Trade Carry trade melibatkan pembelian mata uang dengan suku bunga tinggi dan menjual mata uang dengan suku bunga rendah untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan swap. Jika dilakukan dengan benar, strategi ini dapat menghasilkan pendapatan tambahan.

Kesimpulan

Swap dalam trading forex mengacu pada biaya atau bunga yang diperoleh saat mempertahankan posisi semalam. Swap dapat menjadi sumber pendapatan tambahan bagi trader yang memegang mata uang dengan suku bunga tinggi, tetapi juga bisa menjadi biaya tambahan ketika memegang mata uang dengan suku bunga rendah.

Memahami cara kerja swap dan dampaknya terhadap posisi trading Anda sangat penting, terutama bagi trader jangka panjang. Dengan mengelola swap secara efektif, Anda dapat meminimalkan biaya dan meningkatkan profitabilitas dalam aktivitas trading Anda.

Bagi mereka yang menggunakan robot dagangan automatik atau Expert Advisors (EA) yang beroperasi 24/7, Forex VPS daripada SocialVPS memastikan platform trading anda berjalan lancar dan boleh dipercayai tanpa gangguan. Expert Advisors (EA) berjalan 24/7, a Forex VPS daripada SocialVPS memastikan platform dagangan anda beroperasi dengan lancar dan boleh dipercayai tanpa gangguan.

Penulis SocialVPS

Seorang penulis kandungan di SocialVPS yang memberi tumpuan kepada penciptaan artikel informatif dan pendidikan berkaitan perkhidmatan Forex VPS, panduan trading, dan tip penggunaan VPS untuk membantu traders meningkatkan performa trading mereka.

Lihat Penuh Bio